AI SUMMARY / Čo by ste mali vedieť, než začnete čítať
- Európska únia zriaďuje nový úrad AMLA na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.
- Sídliť bude vo Frankfurte nad Mohanom a plne funkčný má byť v roku 2028.
- Úrad bude priamo dohliadať na najrizikovejšie finančné subjekty vrátane kryptofiriem.
- Reaguje najmä na rastúce hrozby spojené s kryptomenami a cezhraničnými finančnými tokmi.
Hlavný článok
Európska únia vstupuje do novej fázy boja proti finančnej kriminalite. Nový Úrad EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí, známy pod skratkou AMLA, oznámil, že jeho plná operatívna kapacita sa očakáva až v roku 2028. Úrad vzniká ako reakcia na dlhodobú kritiku, že únia nedokáže dostatočne účinne čeliť praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu naprieč členskými štátmi.
Sídlo nového úradu bude v Frankfurt nad Mohanom, jednom z hlavných finančných centier Európy. Podľa informácií, ktoré zverejnila agentúra Reuters, AMLA už v stredu predstavila plán, ako chce postupne prebrať dohľad nad najrizikovejšími finančnými subjektmi v Únii.
AMLA bude prvým celoeurópskym orgánom svojho druhu. Jeho úlohou nebude len koordinácia národných dohľadových orgánov, ale aj priamy dohľad nad približne 40 finančnými inštitúciami, ktoré predstavujú najvyššie riziko z pohľadu nelegálnych finančných tokov. Do tejto skupiny majú patriť aj spoločnosti pôsobiace v oblasti kryptomien, ktoré umožňujú obchodovanie s kryptoaktívami alebo ich uchovávanie.
Vznik úradu schválila Európska únia po sérii škandálov, ktoré odhalili vážne nedostatky v existujúcom systéme dohľadu. Návrh na jeho vytvorenie bol predložený už v roku 2021, keď vyšetrovania ukázali, že rozdielne národné pravidlá umožňujú zločineckým sieťam presúvať peniaze cez hranice s minimálnym rizikom odhalenia.
Podľa vedenia AMLA má úrad ešte v tomto roku dokončiť metodiku hodnotenia rizík. Výberové konanie na dohliadané subjekty sa má začať v roku 2027. Inštitúcia zároveň uviedla, že už splnila personálny cieľ na rok 2025, keď prijala 120 zamestnancov zo 432 plánovaných.
Riaditeľka úradu Bruna Szegoová označila vznik AMLA za zásadný posun. Podľa nej Európa prechádza od nesúrodých národných prístupov k jednotnému systému založenému na analýze rizík, ktorý lepšie reflektuje komplexnosť moderných zločineckých sietí.
Osobitnú pozornosť chce AMLA venovať kryptomenám a novým platobným metódam. Odborníci odhadujú, že len minulý rok bolo prostredníctvom kryptomien vypraných približne 82 miliárd dolárov, čo je výrazný nárast oproti situácii spred piatich rokov. Napriek tomu zostáva hlavnou cestou financovania terorizmu stále tradičný hotovostný systém.
EÚ si od nového úradu sľubuje väčšiu transparentnosť, účinnejšie sankcie a lepšiu ochranu finančného systému pred zneužívaním.